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养老金市场及产物研究(六):养老金巨头和投顾专家,富达投资的贝博平台客户端app之道

富达打点与研究金融处事公司(FMR,下称“富达投资”)是环球知名的资产打点公司,以美国市场为主,打点着高出2万亿的公募基金。富达投资由Edward C. Johnson于1946年成立,总部位于波士顿,是环球第四大配合基金公司,致力于为环球的小我私人和机构投资者提供投资打点、退休打算、经纪营业、财政筹划和财产打点处事。富达投资旗下最大的股票配合基金,单只局限高出1000亿美元;证券经纪营业在全美140个地域设有投资中心,是当之无愧的行业巨头。

??? 富达投资公募产物线的机关以主动打点型基金为主,ETF和指数基金占较量低。富达投资以主动产物见长,业绩精彩的主动打点基金和业界有名的明星基金司理在已往为其成长打下了坚硬的基本。可是,在连年来被动化投资的海潮攻击下,富达投资在ETF和指数基金方面的成长明明落伍于贝莱德和前锋等竞争敌手。今朝,被动产物的局限较小。

??? 富达投资的权益类产物以特定的气魄威风凛凛类为主,牢靠收益类产物则以公司债为主。权益类产物首要投资特定气魄威风凛凛股票,如,大、中、小市值以及生长与代价气魄威风凛凛等;牢靠收益类产物中,投资级和非投资级公司债合计占比高出60%。

??? 富达投资是美国市场的养老金打点巨头之一,旗下有着富厚的养老方针产物线,养老金占其公募基金总局限的比重靠近60%。今朝,富达基金旗下首要有8个方针日期产物系列,均为FOF情势,差异系列产物在底层资产和设置机动度方面有所不同。个中,局限最大的还是其创立最早的Fidelity Freedom系列,总局限高出1800亿美元,首要回收主动打点的方法,子基金也以主动产物为主。

??? 富达投资有着完备、多条理的投顾系统,出力为投资者提供本性化的投资提议。富达投资团体化架构下的经纪子公司,针对差异投资者的资产局限和投资偏好,可以提供四大类投资咨询处事,并直接贩卖公司的基金产物。别离为:数字化投资咨询(Fidelity Go)、资产组合咨询处事(PAS)、独立账户打点(SMA)和富达财产打点(Fidelity Wealth Services)。

??? 富达投资早已不是一家仅提供自家当物的基金公司,而是集投资参谋与终端客户办理方案于一身的综合性资产打点处事公司。截至2018年一季度,富达投资直接打点的总资产(Assets Under Management,AUM)已达2.46万亿美元,个中约2.09万亿是公募基金。而富达投资受托打点的资产(Assets Under Administration,AUA)已高达6.85万亿美元。AUA是指富达投资为客户提供的处事所涉及资产的总局限,区别于富达投资直接刊行的基金产物,譬喻,401(k)打算,以及通过富达投资的证券账户持有的其他资产等。

??? 跟着明星基金司理模式的式微和日益剧烈的费率竞争,富达投资在配合基金行业的成长也面对着诸多挑衅。统计表现,富达旗下的明星基金司理也无法担保每一年都克服基准。纵然是昔时示意优秀的基金司理,其产物仍面对着资金净流出的压力。这使得已往依靠明星基金司理举办局限扩张的富达投资,连年来的主动打点局限增速下滑明明。另一方面,被动化海潮下不绝低落的费率,也赐与主动打点见长的富达带来了很大的压力。为了应对偕行的攻击和挑衅,富达投资在一连下调打点费率的同时,也起劲推出了零费率基金等新型产物。

??? 风险提醒。本陈诉基于富达打点与研究金融处事公司的汗青数据举办客观说明,不组成任何投资提议。

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